銀保監(jiān)會(huì)：信托業(yè)防風(fēng)險(xiǎn)、治亂象效果初顯 通道業(yè)務(wù)規(guī)模大幅縮減
來源：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì) 時(shí)間：2018-06-29
2017年以來，按照黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的總體部署和要求，銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào)，整治信托業(yè)市場(chǎng)亂象和突出問題，督促信托業(yè)回歸本源、積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。在治亂象、防風(fēng)險(xiǎn)方面，開展信托公司“三三四十”專項(xiàng)治理和現(xiàn)場(chǎng)檢查，下發(fā)《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》，加大重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域窗口指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)防控。在引導(dǎo)行業(yè)轉(zhuǎn)型、彌補(bǔ)制度短板方面，聯(lián)合民政部制定出臺(tái)《慈善信托管理辦法》，印發(fā)《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》，出臺(tái)《信托登記管理辦法》，推動(dòng)信托登記系統(tǒng)上線運(yùn)行，指導(dǎo)信托業(yè)協(xié)會(huì)制定《信托公司受托責(zé)任盡職指引》，通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)管評(píng)級(jí)、政策引導(dǎo)等方式，督促信托公司由高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變，大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
從2018年前4個(gè)月數(shù)據(jù)來看，各項(xiàng)監(jiān)管政策和措施開始顯現(xiàn)較好成效，信托業(yè)發(fā)展出現(xiàn)了一些積極變化。一是通道類信托業(yè)務(wù)規(guī)模大幅縮減，行業(yè)過快增長(zhǎng)勢(shì)頭得到遏制。截至2018年4月末，全行業(yè)信托資產(chǎn)余額25.41萬(wàn)億元，比年初減少8334.59億元，降幅3.18%；同比增速比年初下降16.09個(gè)百分點(diǎn)。其中，事務(wù)管理類信托資產(chǎn)余額14.97萬(wàn)億元，比年初減少6719.65億元，同比增速比年初大幅下降28.7個(gè)百分點(diǎn)。
二是銀信類業(yè)務(wù)降幅明顯，多層嵌套規(guī)模大幅下降。銀信類業(yè)務(wù)實(shí)收信托余額11.66萬(wàn)億元，比年初減少5619.08億元，降幅4.6%；同比增速比年初下降21.25個(gè)百分點(diǎn)。銀行表內(nèi)資金和理財(cái)資金利用信托通道嵌套投資其他資管產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)減少超過2200億元。
三是信托貸款出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，鏈條縮短、投向優(yōu)化。信托貸款余額8.39萬(wàn)億元，比年初減少111.07億元，比去年同期少增8478.41億元；同比增速連續(xù)7個(gè)月下滑，比年初大幅下降16.33個(gè)百分點(diǎn)。各類資管產(chǎn)品利用信托通道發(fā)放貸款余額比年初減少1182億元，投向地方政府融資平臺(tái)和金融業(yè)的信托貸款規(guī)模合計(jì)比年初減少1552.54億元。
四是信托業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)，行業(yè)盈利水平較為平穩(wěn)。整治信托業(yè)市場(chǎng)亂象，壓縮通道業(yè)務(wù)規(guī)模沒有對(duì)行業(yè)整體盈利狀況產(chǎn)生較大影響。2018年1季度，信托業(yè)實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)收入182.04億元，比去年同期增加5.85億元；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)129.37億元，比去年同期增加9.85億元。
五是脫實(shí)向虛明顯扭轉(zhuǎn)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效提升。投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)余額16.92萬(wàn)億元，比年初增加4029億元，同比增長(zhǎng)24.69%，高于全部信托資產(chǎn)同比增速10.97個(gè)百分點(diǎn)。其中，投向小微企業(yè)的信托資產(chǎn)同比增長(zhǎng)19.32%；投向金融業(yè)的規(guī)模比年初大降9873億元；投向地方政府融資平臺(tái)的規(guī)模同比負(fù)增長(zhǎng)，降幅7.32%。同時(shí)，持續(xù)拓展信貸資產(chǎn)證券化和企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務(wù)，有效協(xié)助銀行和企業(yè)盤活存量資產(chǎn)。通過投貸聯(lián)動(dòng)，為科創(chuàng)企業(yè)提供多方式、全鏈條金融服務(wù)。積極參與國(guó)家市場(chǎng)化、法制化債轉(zhuǎn)股戰(zhàn)略，幫助企業(yè)降杠桿。
六是信托業(yè)本源業(yè)務(wù)發(fā)展呈現(xiàn)不少亮點(diǎn)。慈善信托發(fā)展勢(shì)頭良好，共有35家信托公司登記備案79筆慈善信托產(chǎn)品，合同金額9.64億元，涉及扶貧、養(yǎng)老、教育、環(huán)保、醫(yī)療、健康等多個(gè)領(lǐng)域。家族信托、企業(yè)年金信托、保險(xiǎn)金信托等特色化信托服務(wù)也不斷拓展。
下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)全面貫徹落實(shí)黨的十九大以及二中、三中全會(huì)、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國(guó)金融工作會(huì)議精神，以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅(jiān)持新發(fā)展理念，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三大任務(wù)，強(qiáng)化監(jiān)管力度，進(jìn)一步整治信托業(yè)市場(chǎng)亂象，對(duì)標(biāo)資管新規(guī)，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方式，進(jìn)一步深化改革開放，促進(jìn)信托業(yè)抓住我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、國(guó)民財(cái)富積累增長(zhǎng)的機(jī)遇，由高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變。
從2018年前4個(gè)月數(shù)據(jù)來看，各項(xiàng)監(jiān)管政策和措施開始顯現(xiàn)較好成效，信托業(yè)發(fā)展出現(xiàn)了一些積極變化。一是通道類信托業(yè)務(wù)規(guī)模大幅縮減，行業(yè)過快增長(zhǎng)勢(shì)頭得到遏制。截至2018年4月末，全行業(yè)信托資產(chǎn)余額25.41萬(wàn)億元，比年初減少8334.59億元，降幅3.18%；同比增速比年初下降16.09個(gè)百分點(diǎn)。其中，事務(wù)管理類信托資產(chǎn)余額14.97萬(wàn)億元，比年初減少6719.65億元，同比增速比年初大幅下降28.7個(gè)百分點(diǎn)。
二是銀信類業(yè)務(wù)降幅明顯，多層嵌套規(guī)模大幅下降。銀信類業(yè)務(wù)實(shí)收信托余額11.66萬(wàn)億元，比年初減少5619.08億元，降幅4.6%；同比增速比年初下降21.25個(gè)百分點(diǎn)。銀行表內(nèi)資金和理財(cái)資金利用信托通道嵌套投資其他資管產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)減少超過2200億元。
三是信托貸款出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，鏈條縮短、投向優(yōu)化。信托貸款余額8.39萬(wàn)億元，比年初減少111.07億元，比去年同期少增8478.41億元；同比增速連續(xù)7個(gè)月下滑，比年初大幅下降16.33個(gè)百分點(diǎn)。各類資管產(chǎn)品利用信托通道發(fā)放貸款余額比年初減少1182億元，投向地方政府融資平臺(tái)和金融業(yè)的信托貸款規(guī)模合計(jì)比年初減少1552.54億元。
四是信托業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)，行業(yè)盈利水平較為平穩(wěn)。整治信托業(yè)市場(chǎng)亂象，壓縮通道業(yè)務(wù)規(guī)模沒有對(duì)行業(yè)整體盈利狀況產(chǎn)生較大影響。2018年1季度，信托業(yè)實(shí)現(xiàn)信托業(yè)務(wù)收入182.04億元，比去年同期增加5.85億元；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)129.37億元，比去年同期增加9.85億元。
五是脫實(shí)向虛明顯扭轉(zhuǎn)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效提升。投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的信托資產(chǎn)余額16.92萬(wàn)億元，比年初增加4029億元，同比增長(zhǎng)24.69%，高于全部信托資產(chǎn)同比增速10.97個(gè)百分點(diǎn)。其中，投向小微企業(yè)的信托資產(chǎn)同比增長(zhǎng)19.32%；投向金融業(yè)的規(guī)模比年初大降9873億元；投向地方政府融資平臺(tái)的規(guī)模同比負(fù)增長(zhǎng)，降幅7.32%。同時(shí)，持續(xù)拓展信貸資產(chǎn)證券化和企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務(wù)，有效協(xié)助銀行和企業(yè)盤活存量資產(chǎn)。通過投貸聯(lián)動(dòng)，為科創(chuàng)企業(yè)提供多方式、全鏈條金融服務(wù)。積極參與國(guó)家市場(chǎng)化、法制化債轉(zhuǎn)股戰(zhàn)略，幫助企業(yè)降杠桿。
六是信托業(yè)本源業(yè)務(wù)發(fā)展呈現(xiàn)不少亮點(diǎn)。慈善信托發(fā)展勢(shì)頭良好，共有35家信托公司登記備案79筆慈善信托產(chǎn)品，合同金額9.64億元，涉及扶貧、養(yǎng)老、教育、環(huán)保、醫(yī)療、健康等多個(gè)領(lǐng)域。家族信托、企業(yè)年金信托、保險(xiǎn)金信托等特色化信托服務(wù)也不斷拓展。
下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)全面貫徹落實(shí)黨的十九大以及二中、三中全會(huì)、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國(guó)金融工作會(huì)議精神，以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅(jiān)持新發(fā)展理念，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三大任務(wù)，強(qiáng)化監(jiān)管力度，進(jìn)一步整治信托業(yè)市場(chǎng)亂象，對(duì)標(biāo)資管新規(guī)，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方式，進(jìn)一步深化改革開放，促進(jìn)信托業(yè)抓住我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、國(guó)民財(cái)富積累增長(zhǎng)的機(jī)遇，由高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變。